2022B PT 217048055

MarcaTemporal	11/17/2022, 11:46:27 AM
1. Presentación de la empresa.	La Corporación de Crédito – Contactar, es una microfinanciera colombiana, sin ánimo de lucro, regida por el derecho privado, que nació en 1991 en la ciudad de Pasto, Nariño y desde entonces ha brindado bienestar a sus clientes, prioritariamente del sector rural, a través de la prestación de soluciones financieras; actualmente, cuenta con 80 oficinas distribuidas en 12 departamentos del país: Nariño, Putumayo, Huila, Tolima, Cauca, Cundinamarca, Boyacá, Meta Quindío, Risaralda, Valle del Cauca y Casanare) • Historia (nosotros, quiénes somos – PDI) En 1991 Nace Contactar Se crea Contactar en la ciudad de Pasto (Nariño), mediante Resolución 1249 del 18 de septiembre de 1991, como comercializadora de productos elaborados por las microempresas regionales, a iniciativa del Convenio CORPONARIÑO GTZ, FUNDACIÓN SOCIAL, CORFAS Y ARTESANÍAS DE COLOMBIA, en el marco del Plan Nacional para el desarrollo de las Microempresas. 1995 incursionamos en el microcrédito urbano en la ciudad de Pasto. 2000 ampliamos el servicio al sector rural, convirtiéndonos en la precursora de las microfinanzas a nivel nacional. 2006 la incursión en las microfinanzas rurales potencializó la implementación de la metodología crediticia grupal: solidaria, asociativa y bancos comunales. 2007 se apertura la oficina de Sibundoy, incursionando en el departamento de Putumayo, posteriormente en Orito. 2008 nació el proceso de Gestión de Desempeño Social y Ambiental - GDSA que encaminó nuestra misión hacia el desarrollo social y medio ambiental. 2010 se realiza la primera alianza corporativa para ofrecer un seguro de vida que beneficie a nuestros clientes. 2011 se da inicio con apertura de oficinas en el departamento de Huila: Pitalito y Garzón. Implementación del sistema de gestión de calidad – SGC 2012 se crea el área de gestión de riesgos y se da inicio al proyecto de gestión documental; siendo los primeros en incluir análisis de riesgo climático en las microfinanzas. 2014 apertura de oficinas en el departamento de Tolima: Guamo, Ortega, Chaparral y Coyaima 2015 contactar fue certificada por Icontec bajo la norma técnica colombiana ISO 9001:2008 de acuerdo con su alcance establecido para el momento, la cual fue recertificada bajo la norma ISO 9001:2015 en el año 2017 y 2018. 2016 inauguración de la sede administrativa, una obra arquitectónica amigable con el medio ambiente, sinónimo de desarrollo y crecimiento 2018 apertura de oficinas en el departamento de Cundinamarca en: Chocontá, Cáqueza, Ubaté, Facatativá, Tocaima y en el departamento de Cauca con las oficinas de Santander de Quilichao y Piendamó; con un total de 59 oficinas comerciales en Colombia. Se creó el SRC (Sistema de Riesgo Climático), incorporado al SAR (Sistema de Administración de Riesgo). 2019 con la llegada de una nueva Junta Directiva y nuevos asociados se fortalece el Gobierno Corporativo. Se da vida a comités estratégicos. El plan estratégico corporativo “Conexión futuro”, define el futuro de Contactar. 2020 apertura de 15 nuevas oficinas en los departamentos de Meta, Boyacá, Tolima, Huila y Cauca. Empieza a funcionar la nueva línea de crédito Mí pyme, inicialmente en la ciudad de Pasto (Nariño). 2021 "Lo Damos Todo" Celebramos 30 años de vida institucional, este año pasa a la historia de la entidad porque le dimos un lugar relevante a la cultura Contactar enmarcándola dentro de tres pilares basados en la orientación sostenible, servicio y crecimiento, junto a valores y comportamientos que nos enfocan hacia nuestro objetivo misional y que se recogen en la frase “Lo Damos Todo”, expresión que resume la esencia de lo que somos. • Misión Brindamos soluciones financieras con responsabilidad social que impulsen el progreso y la sostenibilidad de nuestros clientes prioritariamente rurales. • Visión En 2024 ser una entidad financiera constructora de tejido social con una cartera superior a un billón de pesos con más de 250 mil clientes. • Valores corporativos Transparencia: corresponde al actuar con franqueza a la luz y bajo el escrutinio de todos los clientes (internos y externos), sin secretos ni mascaras que puedan ocultar la falta de equidad, los sesgos y preferencias sociales o personales que pueda tener el colaborador de la corporación. Compromiso: Es lo que transforma una promesa en realidad. Solidaridad: Es la disposición permanente de brindar apoyo, ayuda, colaboración, comprender la situación de los demás, y trabajar en equipo en busca del bienestar colectivo. Coherencia: Correspondencia entre la forma de pensar y actuar. Es la actitud lógica y consecuente con los principios que profesan. Por tanto, nos enfrentamos ante una actitud y unos principios que guían nuestro comportamiento, nuestras formas de liderar, de gestionar a las personas, de resolver problemas, de mantener una postura, etc. Y esto debe tener una conexión clara con la cultura de la empresa, con los valores de esta, con la misión y visión de la organización. Responsabilidad: Capacidad que tiene un individuo de ser consciente sobre las consecuencias de cada uno de sus actos, entendiendo que estos no deben afectar de forma negativa a nadie, incluyéndose así mismo. Calidez: es el cariño, la cercanía y el afecto que las personas muestran hacia los demás. • Objetivos/proyectos por área (área de desempeño) Auditoría de procesos: Pretende evaluar los riesgos relevantes y controles asociados a los subprocesos que componen la cadena de valor de Contactar, según la aprobación del Plan General de Auditoría.
2. Descripción de la problemática del área o de la empresa sobre la cual se va a contribuir a su solución.	La autogestión desde la perspectiva de gestión de riesgos se enfoca en, la capacidad de la organización para interpretar, coordinar, ejecutar y evaluar de manera efectiva, eficiente y eficaz su funcionamiento, que a su vez, se basa en una seria de principios que deben regirse a la consecución de objetivos y evaluación de hallazgos por parte del área de auditoría interna, de esta manera, los auditores de acuerdo con el análisis, evaluación y documentación de la información elaboran las observaciones sobre los objetivos del trabajo las cuales requieren la implementación de acciones que permitan mitigar los riesgos identificados y mejorar la ejecución del proceso. En las observaciones también se pueden incluir reconocimientos al desempeño satisfactorio por parte del auditado, así como sugerencias relacionadas con la necesidad de una investigación o un estudio adicional. Para determinar el grado de riesgo o exposición, el auditor tiene en cuenta el riesgo inherente y el impacto o probabilidad que tiene el control según la evaluación realizada, de tal manera que otorga una severidad a juicio del auditor, cuando esta difiera de la registrada en la matriz de riesgos, el auditor deberá recomendar el análisis de tal severidad por el dueño del proceso con acompañamiento de la gestión de riesgos. En esta instancia es necesario reconocer que existe un mal desarrollo al momento de procesar los hallazgos y observaciones encontradas, puesto que, los y las auditados no reconocen desde un principio como validar estos hallazgos y empezar a generar un buen desarrollo de gestión de cambio, tema que va muy relacionado con la metodología de carácter administrativo que se debe desarrollar y a su vez del reconocimiento y apropiación de cada área del sistema de control de riesgos.
3. Descripción de los impactos o consecuencias que esta problemática causa en la empresa.	La no apropiación del sistema del sistema de control de riesgos por parte de los colaboradores puede reflejarse en: • Desarrollo de gestión del cambio lento, puesto que no se ve reflejada la necesidad inmediata de mejora continua en los procesos internos de la empresa. • Ausencia del compromiso de los colaboradores con la solución, no existe una apropiación o sentido de pertenencia por parte de los colaboradores con los objetivos corporativos. • Impacto negativo en gestión de riesgos generalizado, los procesos de mejora tienden a no realizarse, y esto a su vez
4. Posible solución a explorar.	Estrategia 1: Implementar proceso de capacitación para reconocer y apropiarse de los hallazgos dirigido a los auditados • Indicador: Colaboradores que participen en las capacitaciones. • Operacionalización: No de participantes / N° total de colaboradores • Meta: Participación del 100% Estrategia 2: Mantener una constante actualización de información, balances y actividades. • Indicador: Verificación del sistema de control interno (SCI) • Operacionalización: % implementación de planes de trabajo de SCI • Meta: 80% implementación • Meta: Participación del 100% Estrategia 3: Verificación y evaluación de la implementación de SCI • Indicador: Cumplimiento del estado de seguimiento de hallazgos. • Operacionalización: % Avance eficaz, % Avance plan de acción, % Avance total • Meta: 70% en el avance total.
5. Metodología y actividades a realizar para construir la solución prevista.	Automatización de procesos La automatización de procesos es la integración de aplicaciones de software, personas y procesos, a través de un flujo de trabajo (workflow) definido. Al implementarla se logra eliminar errores, reducir costos y tiempos al hacer más eficientes las actividades, sustituyendo el trabajo manual con herramientas de software. Entre otros beneficios también se obtiene un retorno de la inversión dado el ahorro que representa. Así como una ventaja competitiva al entregar productos y servicios a menor costo, más rápido y con mayor calidad. Es por esto por lo que cada vez más compañías y organizaciones, sin importar el tamaño o giro, están implementando la automatización en sus procesos y mejorando el sistema de control interno con las necesidades de su empresa. A continuación, se presenta la metodología a utilizar para el desarrollo de la solución del problema: 1. Se dará paso a identificar las tareas en plazos (corto, mediano y largo) dependiendo de la urgencia de estas. Dentro de ello surge la importancia de realizar una comunicación asertiva, y apropiación de los objetivos de la empresa, encaminando a las y los colaboradores a tener sentido de pertenencia con la empresa y así cumplir de manera acertada las tareas asignadas. Para ello se sugiere realizar estas capacitaciones en la inducción del personal nuevo. 2. Se ejecutarán las tareas de la siguiente manera Implementar proceso de capacitación para reconocer y apropiarse de los hallazgos dirigidos a los colaboradores, impartidos por el área de auditoría. Se evaluará las credenciales de cada colaborador a fin de solventar la falla de la asignación de usuarios periódicamente. Se articularán los objetivos con los hallazgos encontrados, en la plataforma a fin de que los colaboradores tengan mayor claridad de la importancia. Dentro de control interno se realizará un balance de la situación actual, además de la verificación del cumplimiento de planes de trabajo y actualización de este. Se verifica evaluación de desempeño del área de auditoría llevada por la empresa. 3. Para el desarrollo del proyecto se tendrá en cuenta la aplicación del método “Modelo de cambio de Kotter” El proceso de gestión del cambio de Kotter ingeniosamente convierte a personas posiblemente reticentes en participantes receptivos a través de la confianza, la transparencia y el trabajo en equipo. Por identificar el objetivo final, requerir la participación de todos y ejecutar en conjunto los cambios inminentes. Que se desarrolla de la siguiente manera: • Crear un sentido de urgencia. • Construir una fuerte coalición. • Formar una visión estratégica. • Obtener la aceptación de todos. • Permitir la acción quitando barreras. • Generar triunfos a corto plazo. • Mantener la aceleración. • Instituir el cambio.
6. Resultados esperados como beneficios para la empresa derivados de la solución.	Dado el cumplimiento al presente plan de trabajo se espera los siguientes beneficios para la empresa: • Realizar una actualización del sistema de control interno. • Verificar la implementación de la gestión de riesgos en procesos desde auditoría interna. • Caracterización de los recursos necesarios para la implementación del plan de trabajo del SCI
7. Producto a entregar (PPM).	• Diagnóstico de la situación actual. • Verificación y desempeño del Sistema de Control Interno. • Descripción de los procesos a aplicar.
8. Cronograma de trabajo.	CRONOGRAMA ACTIVIDADES inducción Reconocimiento de área inducción de tareas a realizar identificación de problemáticas y análisis operacionalización y desarrollo de indicadores desarrollo de plan de mejora implementación control y evaluación entrega producto final revisiones
Nombres	Angela Yuselly
Apellidos	Martínez Chacua
Código	217048055
Celular	3184931122
Cede o Extensión	Ipiales
Correo Electrónico	angelayusellymartinez@gmail.com
Asesor	Oscar Benavides Paz
Observaciones.	Ninguna