2025A PT 215043273

Marca Temporal	10/12/2025, 12:47:58 p. m.
1. Presentación de la empresa	Banco Contactar S. A. es una entidad financiera con enfoque social, resultado de la evolución de la Corporación Contactar, organización sin ánimo de lucro que desde 1991 se dedicó a ofrecer servicios de microcrédito en Colombia. En marzo de 2024, tras más de 30 años de experiencia, obtuvo su licencia bancaria y comenzó a operar oficialmente como banco, consolidándose como un actor clave del sistema financiero nacional, con una clara misión de inclusión y desarrollo económico sostenible. Con presencia en 18 departamentos del país y una red de 98 puntos de atención, Banco Contactar se destaca por su alcance territorial, especialmente en zonas rurales y semiurbanas de regiones como Nariño, Putumayo, Cauca, Huila, Tolima, Boyacá, Cundinamarca, Risaralda, Valle del Cauca, entre otros. Esta cobertura responde a su compromiso con las comunidades que tradicionalmente han estado excluidas del sistema financiero formal, brindándoles acceso a productos y servicios diseñados según sus necesidades reales. La misión del banco es clara: promover el desarrollo de los microempresarios, emprendedores rurales y pequeñas empresas a través de servicios financieros responsables, cercanos y sostenibles. Su enfoque institucional se basa en valores como la confianza, la transparencia, la empatía y el acompañamiento constante a sus clientes, con el objetivo de transformar realidades y fortalecer los procesos productivos locales. El equipo humano de Banco Contactar está conformado por más de 1. 500 colaboradores en todo el país, quienes desempeñan un rol clave en la ejecución de esta misión. Su modelo de atención, centrado en las personas, combina el trato humano y personalizado con el uso de tecnologías para facilitar la inclusión financiera, adaptándose a las dinámicas de cada región y a las capacidades de cada usuario. Como entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia, Banco Contactar cuenta con un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) robusto, que permite garantizar el cumplimiento normativo, la transparencia y la integridad en todas sus operaciones. Además, promueve una cultura institucional orientada al cumplimiento, la ética y la responsabilidad social, no solo como obligación legal, sino como parte fundamental de su identidad corporativa. Finalmente, Banco Contactar se proyecta como una entidad bancaria moderna, tecnológica y socialmente comprometida, que combina innovación y cercanía para construir un sistema financiero más humano, justo y transformador. Su visión de futuro se basa en continuar ampliando su impacto positivo, fortaleciendo el desarrollo económico de las regiones y consolidando su liderazgo como banco social de referencia en Colombia.
2. Descripción de la problemática	A pesar de que el Banco Contactar cuenta con un plan de capacitación SARLAFT que incluye inducción virtual para nuevos colaboradores y una formación anual, se ha evidenciado la necesidad de fortalecer la cultura institucional de cumplimiento. Este desafío no solo se relaciona con la reiteración de errores operativos, sino también con la limitada apropiación del enfoque preventivo y del sentido de corresponsabilidad que exige el sistema SARLAFT. La cultura SARLAFT no se construye únicamente desde el conocimiento normativo, sino desde la conciencia del riesgo, la actitud preventiva y la interiorización del rol que cada colaborador cumple en la protección de la entidad frente al Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo. En la práctica, persiste una visión del SARLAFT como una responsabilidad exclusiva del área de Cumplimiento, lo que genera debilidades en el control de riesgos desde la primera línea y desarticulación en los procesos. Adicionalmente, el banco no cuenta con mecanismos dinámicos de refuerzo formativo continuo que permita adaptar la capacitación al comportamiento de las distintas áreas u oficinas. La formación, al ser homogénea y limitada en frecuencia, no responde de manera efectiva a las situaciones específicas ni a las necesidades prácticas del personal. Esto impacta negativamente en la consolidación de una cultura organizacional sólida en torno al cumplimiento normativo.
3. Impactos o consecuencias	La falta de mecanismos prácticos y continuos que refuercen la capacitación SARLAFT impacta directamente en el fortalecimiento de la cultura de cumplimiento dentro del Banco Contactar. Una cultura sólida en SARLAFT no se construye únicamente desde el conocimiento normativo impartido una vez al año, sino desde una formación constante, contextualizada y orientada a la práctica cotidiana de todos los colaboradores. La carencia de espacios dinámicos para interiorizar los conceptos clave del sistema, así como de instrumentos que fomenten la reflexión sobre los riesgos reales a los que se expone la entidad, debilita la apropiación del SARLAFT como una responsabilidad colectiva. Esta desconexión entre el conocimiento teórico y la acción operativa genera una baja percepción del riesgo y dificulta la implementación de una cultura preventiva sólida, transversal e institucionalizada en todas las áreas del banco.
4. Posible solución a explorar	Para fortalecer la cultura SARLAFT en el Banco Contactar, la propuesta plantea la implementación de un Modelo de Capacitación SARLAFT que utiliza como insumo primario la bitácora de atención comercial diaria de la Unidad de Cumplimiento y como herramienta de procesamiento y síntesis un Prompt Maestro en Copilot ejecutado mensualmente por el equipo de cumplimiento. El objetivo central es transformar el registro operativo cotidiano en un mecanismo sistemático de formación continua, retroalimentación pedagógica y priorización de riesgos por oficina, de modo que las cápsulas formativas se envíen exclusivamente cuando los datos del mes lo justifiquen, aprovechando la capacidad de Copilot para consolidar y estructurar la información con rapidez y exactitud. En términos de alcance, el modelo cubre todas las oficinas del Banco Contactar y se aplica a todos los procesos de validación SARLAFT que son consignados en la bitácora diaria: solicitudes recibidas, observaciones de validación, marcación de errores, clasificación final (Viable / No viable / LAFT Activo / LAFT Inactivo), actividades económicas asociadas y causas de rechazo. El enfoque es tanto correctivo como preventivo: por un lado, corrige prácticas detectadas mediante el envío de cápsulas puntuales; por otro, identifica oficinas o procesos que requieren intervención estructural. El alcance mensual facilita detectar tendencias emergentes y evitar que errores puntuales se conviertan en riesgos estructurales.
5. Metodología y actividades	La metodología propuesta para la construcción e implementación del Modelo Mensual de Capacitación SARLAFT se fundamenta en un enfoque cíclico, estructurado y basado en datos, que permite a la Unidad de Cumplimiento transformar la bitácora diaria en insumos procesables, generar hallazgos mensuales confiables y asignar acciones formativas oportunas y específicas. La metodología integra procesos de recolección, depuración, análisis, interpretación, comunicación y seguimiento, garantizando la sostenibilidad del modelo en el tiempo y la mejora continua del nivel de cumplimiento en todas las oficinas del Banco Contactar. 1 Diseño del sistema de análisis mensual mediante bitácora + Prompt Maestro Una vez identificado el estado actual, se procede al diseño del sistema metodológico que se implementará mensualmente, estableciendo cómo se recopilarán los datos, cómo serán procesados y de qué manera se convertirán en acciones formativas. En esta etapa se estandariza el formato de la bitácora, definiendo campos obligatorios y reglas de registro, y se crea el Prompt Maestro para Copilot, diseñado para analizar el archivo mensual con total precisión. Asimismo, se estructura el flujo operativo que comprende la consolidación, revisión, ejecución del prompt, análisis de resultados y retroalimentación a las oficinas. También se determinan umbrales de criticidad —como un número máximo de solicitudes no viables, reincidencias del mismo error o actividades económicas mal tipificadas— y se desarrollan indicadores que permitirán medir la mejora continua, tales como la reducción de errores, la disminución de no viables, la reducción de delitos fuente por oficina y el comportamiento comparativo entre zonas. En conjunto, esta etapa define la arquitectura técnica que sustentará el modelo y garantizará su repetibilidad y efectividad cada mes. 2 Procesamiento mediante el Prompt Maestro en Copilot Una vez el archivo está depurado, el analista ejecuta el Prompt Maestro, el cual genera un informe completo con cifras exactas, rankings, patrones detectados y recomendaciones específicas. Las actividades incluyen: * Cargar el archivo mensual en Copilot. * Copiar y pegar el Prompt Maestro sin modificaciones. * Validar que Copilot reconozca correctamente las columnas. * Extraer resultados numéricos exactos del resumen: Número total de no viables. Errores por oficina. Actividades económicas riesgosas. Delitos fuente recurrentes. Oficinas críticas. *Guardar el informe. 3 Desarrollo de cápsulas formativas y retroalimentación pedagógica segmentada El propósito es trasladar los hallazgos a acciones formativas inmediatas y específicas, mediante el envío de cápsulas SARLAFT diseñadas previamentemy mensajes explicativos para cada oficina que lo requiera. Las actividades son: *Selección de cápsulas según: errores detectados, actividades económicas, causas de rechazo, delitos fuente, fallas de documentación. *Redacción de mensajes pedagógicos que incluyan: el error detectado, explicación del riesgo, acciones recomendadas. *Envío segmentado únicamente a las oficinas que lo requieran. 4 Evaluación de resultados, mejora continua y sostenibilidad del modelo con un prompt que se realiza trimestralmente Actividades: *Analizar evolución del trimestre de: No viables. Errores recurrentes. Delitos fuente detectados. *Identificar oficinas que requieren intervención intensiva. *Evaluar la efectividad de las cápsulas enviadas. *Ajustar la metodología según nuevas necesidades.
6. Resultados esperados	Establecimiento de los resultados esperados como beneficios para la empresa derivados de la solución planteada. La implementación del Modelo Mensual de Capacitación SARLAFT basado en el análisis sistemático de la bitácora diaria y el uso del Prompt Maestro en Copilot permitirá obtener beneficios tangibles e intangibles para el Banco Contactar, tanto en la gestión del riesgo LA/FT como en la eficiencia operativa y el fortalecimiento de la cultura institucional. Se espera que, al consolidarse este modelo, la organización experimente mejoras significativas en la calidad del diligenciamiento, la reducción de riesgos, la toma de decisiones y el comportamiento preventivo de la primera línea de defensa. En primer lugar, se proyecta una reducción progresiva y medible en la cantidad de errores recurrentes observados en las solicitudes enviadas al área de Cumplimiento. Al identificar y retroalimentar mensualmente a las oficinas según los errores reales detectados, el personal incorporará buenas prácticas en su rutina operativa, lo que disminuirá el número de reprocesos, inconsistencias, documentación incompleta y decisiones incorrectas. A su vez, esto generará una mejora directa en los tiempos de respuesta al cliente, reduciendo demoras generadas por solicitudes “No Viables” evitables y fortaleciendo la percepción de eficiencia del banco. Así mismo, se espera un incremento significativo en el nivel de comprensión del riesgo LA/FT en todas las oficinas, especialmente en aquellas que históricamente han mostrado mayor cantidad de errores o actividad comercial más sensible. La capacitación mensual basada en datos reales permite que el personal internalice conceptos como actividad económica, señales de alerta, delitos fuente, decisiones SARLAFT y debida diligencia, lo que fortalece la capacidad de prevención desde la primera línea. Este incremento en la percepción y gestión del riesgo reduce la probabilidad de que el banco sea utilizado para el Lavado de Activos o la Financiación del Terrorismo, protegiendo así la integridad de la institución y sus procesos. Adicionalmente, el modelo permitirá obtener información precisa, confiable y comparativa sobre el comportamiento de cada oficina, zona o región del país. Esto facilita la toma de decisiones estratégicas por parte de la Gerencia y las áreas de Riesgo y Cumplimiento, al contar con datos objetivos sobre patrones, reincidencias, actividades económicas sensibles, delitos fuente recurrentes y oficinas críticas. Esta información servirá como base para planes de intervención, reasignación de recursos, refuerzo de políticas y definición de prioridades institucionales, aumentando la efectividad del SARLAFT. Otro beneficio clave es el fortalecimiento de la cultura de autocontrol y corresponsabilidad. Al recibir cada mes retroalimentación clara, ejemplos reales y cápsulas formativas contextualizadas, los funcionarios desarrollarán una comprensión más práctica de su rol dentro del SARLAFT y se sentirán más comprometidos con la prevención. La formación constante e incremental es más efectiva que los cursos anuales, ya que mantiene los conceptos “vivos” dentro de la operación diaria, promoviendo un cumplimiento más natural, consciente y sostenido. Esto refuerza la posición del banco como entidad comprometida con la prevención del riesgo LA/FT y con la mejora continua de sus prácticas. También se espera que el modelo fortalezca la eficiencia operativa interna, ya que al reducir errores, reprocesos y solicitudes mal diligenciadas, la carga del área de Cumplimiento disminuye, permitiendo al equipo concentrarse en tareas de mayor valor agregado como análisis de casos complejos, identificación temprana de riesgos y fortalecimiento del SARLAFT en procesos estratégicos. Finalmente, la consolidación del modelo aportará al posicionamiento institucional del Banco Contactar como una entidad seria, transparente, responsable y alineada con las mejores prácticas del sector financiero. Al contar con un sistema de capacitación continuo, basado en datos reales y sustentado en un proceso riguroso, el banco demuestra que incorpora la innovación, la inteligencia de datos y la educación interna como herramientas clave para la prevención del delito financiero y la protección del sistema financiero colombiano. Estos beneficios aportan directamente a la misión del Banco Contactar de operar con transparencia, responsabilidad y enfoque social, garantizando que la entidad crezca de manera segura y alineada a las mejores prácticas del sistema financiero colombiano.
7. Producto a entregar (PPM)	1 Prompt Maestro para Copilot. 2 Informe mensual de hallazgos generado mediante Copilot 3 Cápsulas educativas segmentadas según hallazgos 4 Links de edición de capsulas, con sus respectivos elementos para nuevas creaciones 5 Prompt para seguimiento trimestral.
8. Cronograma de trabajo	El plan de capacitación SARLAFT inició de manera progresiva en octubre, cuando la Unidad de Cumplimiento comenzó a enviar cápsulas informativas a las oficinas para reforzar conceptos esenciales relacionados con la validación de solicitudes, actividades económicas, señales de alerta, documentación requerida y delitos fuente. A partir de este primer acercamiento, se empezaron a identificar patrones de error y necesidades reales de formación, lo que permitió estructurar un modelo más organizado y sostenible. Durante noviembre y diciembre, se fortaleció el envío de cápsulas y se documentaron los principales hallazgos en la bitácora diaria de Cumplimiento. Esto proporcionó una base sólida para entender los comportamientos recurrentes de las oficinas y para comenzar a diseñar un método más sistemático de análisis mensual.
Nombres	Angela Patricia
Apellidos	Pantoja Valenzuela
Código	215043273
Celular	3153231099
Sede o Extensión	Pasto
Correo Electrónico	pantojaangela97@gmail.com
Asesor	Oscar Ramos
Observaciones	Ninguna