2026A PT 221043036

Marca Temporal	5/24/2026, 10:02:37 PM
1. Presentación de la empresa.	El desarrollo de las Microfinanzas en Colombia, surge en la década de 1980 como una estrategia para promover la inclusión financiera de poblaciones que no tenían acceso al sistema bancario tradicional, especialmente microempresarios y trabajadores informales. Estas iniciativas fueron impulsadas inicialmente por organizaciones de desarrollo y programas orientados al fortalecimiento productivo, con el objetivo de facilitar el acceso al crédito y fomentar la generación de ingresos. (Banca de las Oportunidades, 2017). Durante la década de 1990 y los años posteriores, el sector microfinanciero comenzó a consolidarse mediante la participación de entidades especializadas en microcrédito, así como el acompañamiento de políticas públicas y organismos nacionales e internacionales. Este proceso permitió ampliar la cobertura de los servicios financieros y fortalecer el papel del microcrédito como herramienta de inclusión financiera, tal como lo destacan estudios del sector financiero colombiano y reportes de la Superintendencia Financiera de Colombia. (SFC, 2024). Con el tiempo, y como resultado de su crecimiento y maduración, varias de estas organizaciones evolucionaron hacia esquemas más estructurados, integrándose al sistema financiero formal como entidades reguladas. Esta transformación respondió a la necesidad de ampliar su portafolio de servicios, mejorar su sostenibilidad y fortalecer los mecanismos de control, supervisión y gestión del riesgo, de acuerdo con análisis del sistema financiero publicados por la Asobancaria. (Asobancaria, 2025). En la actualidad, las entidades del sector financiero con enfoque en microfinanzas desempeñan un papel fundamental en la economía del país, al facilitar el acceso al crédito y promover el desarrollo productivo. No obstante, su evolución también ha implicado mayores exigencias regulatorias, especialmente en materia de prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), lo que ha llevado a la implementación como él (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) SARLAFT, en concordancia con los lineamientos establecidos por la Superintendencia Financiera de Colombia, entidad encargada de supervisar y regular estos sistemas dentro de las organizaciones vigiladas. (Sfc, 2023).
2. Descripción de la problemática del área o de la empresa sobre la cual se va a contribuir a su solución.	Uno de los principales desafíos identificados en la gestión del riesgo SARLAFT está relacionado con el alto volumen de información disponible en medios de comunicación a nivel global, lo que genera un flujo amplio y poco estructurado de noticias. No obstante, el proceso de análisis se apoya actualmente en la revisión de una única fuente de información, lo que limita la diversidad y amplitud de los datos disponibles. Adicionalmente, el proceso actual cuenta con un mecanismo definido para la recolección y análisis de información, apoyado en un estándar previamente establecido; sin embargo, su alcance se ve restringido al utilizar una sola fuente, lo que reduce las posibilidades de contrastar y complementar la información con datos adicionales provenientes de otras fuentes públicas relevantes. En este contexto, se evidencia la importancia de incorporar una fuente derivada de prensa como apoyo al proceso existente, que permita fortalecer la base de información original mediante la extracción estructurada de datos relevantes a partir de noticias previamente identificadas. Esta incorporación se realizará manteniendo el mismo estándar de extracción definido para el proceso, garantizando consistencia, trazabilidad y calidad de la información obtenida.
3. Descripción de los impactos o consecuencias que esta problemática causa en la empresa.	Para mitigar esta situación, resulta relevante reconocer que la dependencia de una única fuente de información para el fortalecimiento de la base de datos puede limitar la amplitud y diversidad de los insumos disponibles para el análisis, reduciendo las posibilidades de contraste y complementación con información proveniente de otras fuentes públicas relevantes. Como consecuencia, el análisis puede verse condicionado por un universo de información más restringido, lo que impacta la solidez y profundidad de los resultados obtenidos, así como la capacidad de enriquecer progresivamente la base de información utilizada en el proceso. En complemento a lo anterior, esta limitación puede influir en la eficiencia operativa, al concentrar los esfuerzos de análisis en una sola fuente, y restringir el aprovechamiento de información pública adicional que podría aportar valor. En conjunto, estas condiciones inciden en la calidad del análisis y en la eficiencia del enfoque preventivo frente a los riesgos asociados al Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT).
4. Posible solución a explorar.	Como alternativa para fortalecer el proceso existente, se propone la incorporación de una fuente derivada de prensa como insumo complementario para el análisis, con el fin de ampliar y enriquecer la base de información actualmente utilizada. La solución consiste en el uso de un agente diseñado para la extracción estructurada de información relevante a partir de noticias previamente identificadas y suministradas, pertenecientes a dicha fuente derivada de prensa. Este proceso se desarrollará bajo un enfoque controlado, orientado por un conjunto acotado de palabras clave estratégicas, definidas por su relevancia en el análisis de riesgos asociados al Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT). A partir de la información contenida en cada noticia, el agente permitirá extraer de forma estructurada datos relevantes, tales como nombres y referencias, acompañados de sus respectivos enlaces, facilitando la trazabilidad de la información y optimizando el tiempo dedicado a esta actividad. La extracción de información se realizará manteniendo el mismo estándar definido para el proceso, garantizando consistencia, trazabilidad y calidad de los datos obtenidos. El agente funcionará como una herramienta de apoyo que fortalece la base de información original, sin sustituir los procesos de análisis y validación existentes, y contribuyendo a mejorar la eficiencia del enfoque preventivo frente a los riesgos asociados al LA/FT.
5. Metodología y actividades a realizar para construir la solución prevista.	La metodología del proyecto se desarrolla bajo un enfoque cualitativo, orientado al análisis y fortalecimiento del proceso para la gestión de información relevante dentro del marco del SARLAFT, con el propósito de mejorar la eficiencia del enfoque preventivo frente a riesgos asociados al Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT). En una primera etapa, se realiza la identificación del contexto actual, analizando las condiciones en las que se lleva a cabo el proceso de recolección y análisis de información, así como las principales limitaciones asociadas a la dependencia de una única fuente para el fortalecimiento de la base de datos utilizada en el análisis. Posteriormente, se efectúa un análisis de la situación con el fin de identificar oportunidades de mejora enfocadas en ampliar y complementar la información disponible, sin alterar los procedimientos ni estándares existentes. Con base en lo anterior, se definen lineamientos generales para la incorporación de una fuente derivada de prensa como insumo complementario, orientados al uso controlado de información pública y a la estandarización del proceso de extracción de datos relevantes a partir de noticias previamente identificadas y suministradas. Debido a las limitaciones de tiempo en la ejecución del proyecto, la metodología se ajusta a un enfoque controlado, en el cual se prioriza el análisis de una única fuente derivada de prensa y un conjunto reducido de palabras clave estratégicas: “extorsión” y “narcotráfico”, definidas como criterios de enfoque para la extracción de información relacionada con riesgos LA/FT. Esta delimitación permite desarrollar una prueba funcional del agente de extracción de información, garantizando resultados concretos y medibles dentro del tiempo establecido, sin afectar la calidad, consistencia ni pertinencia de la información obtenida. Finalmente, se estructura una propuesta de mejoramiento orientada al fortalecimiento de la base de información, promoviendo una mayor eficiencia en la extracción y organización de los datos, así como el fortalecimiento del enfoque preventivo dentro del proceso de gestión del riesgo.
6. Resultados esperados como beneficios para la empresa derivados de la solución.	La implementación del agente de extracción de información a partir de una fuente derivada de prensa permitirá mejorar la oportunidad y calidad de la información incorporada en la base de datos utilizada para el análisis de riesgos asociados al Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT), mediante un proceso más ágil, estructurado y estandarizado. A partir de un enfoque controlado, basado en una única fuente derivada de prensa y en el uso de palabras clave estratégicas, se espera optimizar el tiempo dedicado a la extracción y organización de la información, así como mejorar la trazabilidad de los datos obtenidos, mediante listados estructurados que incluyan nombres, referencias y enlaces verificables. Asimismo, este modelo permitirá reducir la carga operativa asociada a la extracción manual de información contenida en noticias, facilitando un análisis más enfocado y eficiente por parte del área encargada, sin modificar los criterios ni estándares definidos para el proceso. Si bien el alcance del proyecto corresponde a una implementación inicial, los resultados obtenidos permitirán validar la funcionalidad del agente como herramienta de apoyo y establecer una base para su futura ampliación, ya sea mediante la incorporación de nuevas fuentes derivadas de prensa o la ampliación del conjunto de palabras clave, fortaleciendo de manera progresiva la eficiencia del enfoque preventivo dentro del SARLAFT.
7. Producto a entregar (PPM).	PROPUESTA PLAN DE MEJORAMIENTO: AGENTE DE EXTRACCION DE INFORMACIÓN ORIENTADO AL ENFOQUE PREVENTIVO DEL SARLAFT Informe de diagnóstico del proceso actual de gestión de información, en el cual se describa el flujo vigente, la dependencia de una única fuente para el fortalecimiento de la base de datos y las limitaciones identificadas que motivan la incorporación de una fuente derivada de prensa como insumo complementario. Diccionario simplificado de palabras clave, que incluya sus definiciones y criterios de uso como elementos de enfoque dentro del proceso de extracción de información. Diseño funcional del agente de extracción de información, en el que se detalle su propósito, funcionamiento general, flujo de procesamiento, etapas de extracción y las salidas esperadas (por ejemplo: nombres, referencias y enlaces), así como su articulación con el proceso existente. Prueba funcional del agente de extracción, desarrollada y validada conforme al alcance definido, que permita demostrar su adecuada operación para la extracción estructurada de información a partir de noticias previamente identificadas y suministradas. Documentación operativa del modelo de extracción de información a partir de fuentes derivadas de prensa, que incluyan lineamientos generales de uso, criterios de aplicación y referencias para su posible adopción o ampliación futura, manteniendo coherencia con los estándares definidos para el proceso. Informe final del proyecto, en formato resumido y ejecutivo, que detalle las actividades desarrolladas, los resultados obtenidos y los beneficios alcanzados a partir de la implementación de la prueba funcional.
8. Cronograma de trabajo.	1. Definición del alcance, objetivos, palabras clave estratégicas, y resultados esperados del proyecto. 2. Ajustes, validación y continuidad del proyecto. 3. Análisis del contexto, y proceso de creación de un agente. 4. Diseño y desarrollo del agente automatizado en Entidad Financiera. 5. Definición, articulación y alineación con procesos del proyecto. 6. Plan de pruebas y criterios de Evaluación. 7. Ejecución de pruebas piloto, interacion y afinamiento interacion. 8. Revisión final con jefe directo, presentación y aprobación. 9. elaboración y ajustes del informe final. 10. Cierre y entrega.
Nombres	Anyi Patricia
Apellidos	Ordóñez Ordóñez
Código	221043036
Celular	3116584437
Sede o Extensión	Pasto
Correo Electrónico	angiepatricia.099@gmail.com
Asesor	Nelson Mora
Observaciones.	N/A