2026A PT 221043009

Marca Temporal	5/31/2026, 11:50:20 PM
1. Presentación de la empresa.	Banco Contactar es una entidad financiera colombiana enfocada principalmente en la prestación de servicios financieros orientados al desarrollo económico y social, especialmente hacia microempresarios, pequeños empresarios y comunidades con acceso limitado al sistema financiero tradicional. La entidad se caracteriza por ofrecer productos y servicios financieros que contribuyen al crecimiento de los negocios, el fortalecimiento empresarial y la inclusión financiera. La organización cuenta con presencia en diferentes regiones del país, lo cual le permite atender una amplia base de clientes mediante procesos operativos, comerciales y administrativos orientados a garantizar eficiencia, calidad del servicio y cumplimiento de objetivos institucionales. Dentro de los procesos desarrollados por la entidad, el área de desembolsos cumple una función fundamental, debido a que es la encargada de gestionar y controlar la información relacionada con las operaciones aprobadas y desembolsadas a los clientes. Este proceso requiere un seguimiento constante mediante informes e indicadores que permitan evaluar la eficiencia operativa, el comportamiento de los desembolsos y el desempeño de las diferentes sucursales y asesores. Actualmente, durante el desarrollo de la práctica empresarial en el área de operaciones, se identificó la necesidad de fortalecer el informe denominado “Indicadores Desembolso”, el cual es utilizado para el seguimiento y análisis de las operaciones realizadas. A partir de esta necesidad surge la propuesta de diseñar e implementar mejoras orientadas a optimizar el análisis de información, automatizar procesos y facilitar la toma de decisiones dentro de la entidad.
2. Descripción de la problemática del área o de la empresa sobre la cual se va a contribuir a su solución.	En el área de desembolsos de Banco Contactar se utiliza un archivo de Excel denominado “Indicadores Desembolso”, el cual consolida información proveniente de la hoja de trabajo de desembolsos y permite realizar seguimiento a las operaciones ejecutadas durante determinados periodos. Sin embargo, durante el análisis del informe se identificaron algunas limitaciones relacionadas con la estructura, automatización y visualización de la información. El informe actual presenta un enfoque principalmente operativo y de consolidación de datos, pero cuenta con oportunidades de mejora en cuanto al análisis estratégico y gerencial. Esta situación evidencia oportunidades de mejora relacionadas con la gestión de la información y el control de procesos, aspectos que, según Chiavenato (2006), son fundamentales para garantizar la eficiencia administrativa y el cumplimiento de los objetivos organizacionales. Entre las principales problemáticas identificadas se encuentran: • Existencia de procesos manuales para consolidar y analizar información. • Limitada automatización de cálculos e indicadores. • Poca visualización gráfica e interactiva de los resultados. • Dificultad para realizar análisis rápidos por asesor, sucursal, zona o región. • Escasa implementación de indicadores de eficiencia operativa. • Limitaciones para identificar tendencias y comportamientos en los desembolsos. • Falta de herramientas visuales que faciliten la toma de decisiones. • Mayor riesgo de errores derivados de manipulación manual de información. Además, aunque la hoja de trabajo contiene información importante como fechas, valores desembolsados, estados, asesores, regiones y tiempos de gestión, actualmente no se aprovecha completamente el potencial analítico de estos datos. De acuerdo con Robbins y Coulter (2014), la ausencia de herramientas adecuadas para el monitoreo y análisis de información puede afectar la capacidad de las organizaciones para evaluar su desempeño y tomar decisiones oportunas. Asimismo, Laudon y Laudon (2012) señalan que los sistemas de información deben facilitar el procesamiento, análisis y utilización de los datos para apoyar los procesos administrativos y gerenciales. Debido a esto, surge la necesidad de fortalecer el informe mediante la implementación de herramientas de análisis en Excel que permitan automatizar procesos, mejorar la visualización de la información y generar indicadores estratégicos que contribuyan al control operativo y a la toma de decisiones gerenciales.
3. Descripción de los impactos o consecuencias que esta problemática causa en la empresa.	Las limitaciones identificadas en el informe de indicadores de desembolso generan diferentes impactos dentro del área y pueden afectar la eficiencia del proceso operativo y administrativo de la entidad. Uno de los principales impactos es el incremento en el tiempo requerido para consolidar y analizar la información, debido a que algunos procesos se realizan de manera manual. Esto puede generar retrasos en la actualización de reportes y disminuir la agilidad en la consulta de información. Según Taylor (1987), la existencia de actividades manuales e ineficientes dentro de los procesos organizacionales genera pérdidas de tiempo y disminuye la productividad, afectando el rendimiento general de la organización. Asimismo, la ausencia de automatización y herramientas dinámicas aumenta la posibilidad de errores humanos en la manipulación de datos, afectando la confiabilidad de la información utilizada para el seguimiento operativo. En este sentido, Koontz, Weihrich y Cannice (2012) afirman que la calidad de las decisiones administrativas depende en gran medida de la disponibilidad de información confiable, precisa y oportuna para los directivos y responsables de los procesos. Desde el punto de vista administrativo y gerencial, la limitada visualización de indicadores dificulta identificar de manera rápida: • Asesores con mejor o menor desempeño. • Sucursales con mayor productividad. • Retrasos en tiempos de desembolso. • Incrementos en devoluciones. • Tendencias de crecimiento o disminución de desembolsos. Igualmente, la falta de indicadores estratégicos reduce la capacidad del área para realizar análisis comparativos y tomar decisiones oportunas relacionadas con la eficiencia operativa y el desempeño comercial. Otro impacto importante es que la información no se presenta de forma visual e interactiva, lo cual limita la facilidad de interpretación por parte de los usuarios y dificulta el seguimiento gerencial. Adicionalmente, Gutiérrez Pulido (2014) sostiene que la medición y seguimiento permanente de indicadores permite identificar desviaciones en los procesos, mejorar la productividad y fortalecer la mejora continua dentro de las organizaciones. En consecuencia, estas situaciones pueden afectar la capacidad de respuesta del área, disminuir la eficiencia en el análisis de datos y limitar el aprovechamiento de la información como herramienta para la mejora continua.
4. Posible solución a explorar.	Con el fin de contribuir a la solución de las problemáticas identificadas, se propone diseñar e implementar una mejora al informe “Indicadores Desembolso” mediante el uso de herramientas de análisis y automatización en Microsoft Excel. La propuesta consiste en fortalecer el informe actual a través de: • Automatización de cálculos y consolidación de datos. • Creación de indicadores operativos y gerenciales. • Implementación de tablas dinámicas. • Diseño de un dashboard interactivo. • Incorporación de gráficos dinámicos. • Implementación de segmentadores de información. • Aplicación de formatos condicionales y alertas visuales. • Optimización de la visualización y análisis de información. Entre los indicadores que se busca implementar se encuentran: • Tiempo promedio de desembolso. • Productividad por asesor. • Productividad por sucursal. • Tendencia mensual de desembolsos. • Porcentaje de devoluciones. • Ticket promedio desembolsado. • Indicadores de eficiencia operativa. • Participación por zona y región. Además, se pretende construir un dashboard ejecutivo que permita visualizar la información de manera clara, dinámica e interactiva, facilitando el seguimiento de los indicadores más importantes para el área. Con esta propuesta se espera optimizar el análisis operativo, fortalecer la toma de decisiones y mejorar el aprovechamiento de la información disponible en la hoja de trabajo de desembolsos.
5. Metodología y actividades a realizar para construir la solución prevista.	Para el desarrollo del plan de mejoramiento se implementará una metodología basada en fases de diagnóstico, diseño, desarrollo, implementación y validación. La metodología propuesta se fundamenta en un proceso sistemático de diagnóstico, análisis, implementación y evaluación, siguiendo los principios de mejora continua y optimización de procesos administrativos descritos por Hernández Sampieri, Fernández y Baptista (2014). Fase 1. Diagnóstico En esta fase se realizará el análisis del informe actual “Indicadores Desembolso” con el fin de identificar sus fortalezas, debilidades y oportunidades de mejora. Actividades • Revisión de la estructura actual del archivo. • Identificación de procesos manuales. • Análisis de las necesidades del área. • Revisión de la información contenida en la hoja de trabajo de desembolsos. • Identificación de indicadores relevantes para el área. Esta etapa busca identificar las causas de las limitaciones existentes y establecer una línea base para el desarrollo de la propuesta de mejoramiento, aspecto que resulta fundamental en cualquier proceso de investigación aplicada (Hernández Sampieri et al. , 2014). Fase 2. Diseño de la propuesta En esta fase se definirá la estructura del nuevo informe y los indicadores que serán implementados. Actividades • Diseño de indicadores operativos y gerenciales. • Definición de KPIs principales. • Diseño de tablas dinámicas. • Planeación del dashboard ejecutivo. • Definición de segmentadores y gráficos. Fase 3. Desarrollo e implementación En esta etapa se desarrollarán las mejoras propuestas directamente en el archivo de Excel. Actividades • Conversión de la base de datos en tabla estructurada. • Automatización de cálculos. • Creación de columnas auxiliares. • Elaboración de tablas dinámicas. • Construcción de indicadores. • Diseño de gráficos dinámicos. • Implementación de segmentadores. • Aplicación de formatos condicionales. • Diseño del dashboard interactivo. La automatización de actividades y el uso de herramientas tecnológicas para el análisis de información se encuentran alineados con los principios de eficiencia planteados por Taylor (1987), quien destaca la importancia de optimizar los métodos de trabajo para incrementar la productividad organizacional. Fase 4. Validación y ajustes En esta fase se realizarán pruebas funcionales para verificar el correcto funcionamiento del informe. Actividades • Validación de fórmulas. • Verificación de actualización automática. • Corrección de errores. • Ajustes visuales y funcionales. • Revisión del comportamiento de filtros y segmentadores. El proceso de validación permite verificar la calidad y confiabilidad de los resultados obtenidos, contribuyendo al control y mejoramiento continuo de los procesos organizacionales (Gutiérrez Pulido, 2014). Fase 5. Entrega y socialización Finalmente, se realizará la entrega del informe mejorado y la socialización de los resultados obtenidos. Actividades • Presentación del dashboard final. • Explicación de indicadores implementados. • Entrega del archivo optimizado. • Socialización de beneficios y mejoras obtenidas.
6. Resultados esperados como beneficios para la empresa derivados de la solución.	Con la implementación del plan de mejoramiento se espera generar beneficios operativos, administrativos y estratégicos para el área de desembolsos de Banco Contactar. Entre los principales resultados esperados se encuentran: Beneficios operativos • Disminución del tiempo requerido para consolidar y analizar información. • Reducción de procesos manuales. • Mayor automatización en la actualización de indicadores. • Disminución de errores en el manejo de datos. Beneficios administrativos • Mejor control y seguimiento de las operaciones desembolsadas. • Identificación rápida de indicadores críticos. • Seguimiento del desempeño de asesores y sucursales. • Facilidades para realizar análisis comparativos. Beneficios estratégicos • Fortalecimiento de la toma de decisiones. • Mayor capacidad para identificar tendencias y oportunidades de mejora. • Visualización dinámica y clara de la información. • Mejor aprovechamiento de los datos disponibles. Beneficios tecnológicos • Optimización del uso de herramientas de Excel. • Implementación de dashboards interactivos. • Centralización y organización eficiente de la información. En general, se espera que el informe mejorado permita al área contar con una herramienta más eficiente, dinámica y útil para el análisis operativo y gerencial de los desembolsos.
7. Producto a entregar (PPM).	Como resultado del desarrollo del plan de mejoramiento se entregarán los siguientes productos: 1. Informe de indicadores de desembolso optimizado. 2. Dashboard interactivo en Excel. 3. Implementación de nuevos indicadores operativos y gerenciales. 4. Tablas dinámicas y gráficos interactivos. 5. Documento final del plan de mejoramiento. 6. Socialización de resultados y funcionamiento del informe.
8. Cronograma de trabajo.	1. Diagnóstico: Revisión del informe actual e identificación de necesidades. Fecha: 26 de enero – 7 de febrero de 2026. 2. Planeación: Diseño de indicadores y estructura del dashboard. Fecha: 8 de febrero – 20 de febrero de 2026. 3. Desarrollo: Construcción de tablas dinámicas, KPIs y automatización. Fecha: 21 de febrero – 20 de marzo de 2026. 4. Implementación: Diseño visual del dashboard y optimización del informe. Fecha: 21 de marzo – 20 de abril de 2026. 5. Validación: Pruebas, correcciones y ajustes finales. Fecha: 21 de abril – 10 de mayo de 2026. 6. Entrega final: Socialización y entrega del proyecto. Fecha: 11 de mayo – 3 de junio de 2026.
Nombres	JUAN CAMILO
Apellidos	BURBANO PANTOJA
Código	221043009
Celular	3214640457
Sede o Extensión	Pasto
Correo Electrónico	juan.burbano1069@gmail.com
Asesor	Nelson Mora
Observaciones.	NINGUNA