2026A PT 221043024

Marca Temporal	6/16/2026, 2:28:22 PM
1. Presentación de la empresa.	Provecol S. A. S. es una empresa colombiana dedicada a la comercialización y distribución de materiales, insumos y productos para el sector de la construcción, ferretería e industria en general. Su enfoque principal es ofrecer soluciones integrales a sus clientes, garantizando calidad, cumplimiento y un servicio oportuno que contribuya al desarrollo de sus proyectos.
2. Descripción de la problemática del área o de la empresa sobre la cual se va a contribuir a su solución.	Actualmente, en el área de cartera de la empresa no se ha implementado el proceso de reporte de deudores morosos en Datacrédito, debido principalmente a la falta de personal en periodos anteriores, lo que limitó la revisión y el seguimiento oportuno de la información financiera de los clientes. Como consecuencia de esta situación, se ha generado un incremento significativo en la cartera vencida, evidenciando debilidades en los procesos de control, gestión de cobro y actualización de datos. Esto ha afectado la recuperación oportuna de los recursos y el flujo de caja de la empresa. Por lo anterior, se hace necesario establecer e implementar mecanismos eficientes de control y reporte, que permitan gestionar adecuadamente la cartera y reducir los niveles de morosidad actuales.
3. Descripción de los impactos o consecuencias que esta problemática causa en la empresa.	La falta de implementación del reporte de deudores morosos y el control insuficiente de la cartera han generado diversos impactos negativos en la organización, entre los cuales se destacan: 1. Incremento significativo de la cartera vencida. 2. Disminución en el flujo de caja disponible. 3. Mayor riesgo de incobrabilidad de las cuentas por cobrar. 4. Falta de control y seguimiento oportuno a los clientes. 5. Procesos desorganizados en la gestión de cobro. 6. Retrasos en la actualización de la información financiera. 7. Sobrecarga de trabajo en el área de cartera. 8. Pérdida de control sobre los límites de crédito otorgados a clientes. 9. Continuidad en ventas a clientes con altos niveles de mora. 10. Deterioro en la relación comercial por falta de gestión oportuna. 11. Debilidad en los procesos internos de verificación y seguimiento. 12. Falta de implementación de herramientas de control como el reporte en Datacrédito. 13. Riesgo en la toma de decisiones por información desactualizada o incompleta.
4. Posible solución a explorar.	Con el fin de reducir la problemática identificada en el manejo de la cartera, la empresa ha adoptado como estrategia principal la implementación del reporte de deudores morosos a Datacrédito Experian, como herramienta de control y recuperación de cartera. Desde el mes de enero de 2026, se ha venido realizando el reporte mensual de clientes en mora de manera oportuna y continua, cumpliendo con los lineamientos establecidos para este proceso. Para garantizar una correcta ejecución, se recibió capacitación directa por parte de Datacrédito Experian, en la cual se adquirieron los conocimientos necesarios para realizar el reporte de forma adecuada, incluyendo validación de información, estructura de datos y cumplimiento de requisitos. Adicionalmente, se han fortalecido las actividades de seguimiento y control de cartera mediante las siguientes acciones: • Seguimiento diario a la cartera de los vendedores externos. • Gestión de cobro a clientes con obligaciones vencidas. • Monitoreo constante de pagos realizados por los clientes. • Elaboración diaria de recibos de caja para registrar oportunamente los pagos. Cabe resaltar que la empresa maneja políticas de crédito a corto plazo, otorgando a sus clientes un plazo de hasta 30 días sin intereses, lo cual hace indispensable un control riguroso para evitar el incremento de la mora. Estas acciones permiten mejorar la recuperación de cartera, mantener actualizada la información financiera y fomentar una cultura de pago responsable en los clientes.
5. Metodología y actividades a realizar para construir la solución prevista.	La implementación del proceso de control de cartera y reporte de deudores morosos se desarrolla bajo la metodología PHVA (Planear, Hacer, Verificar y Actuar), la cual permite mejorar continuamente la gestión y optimizar los resultados en la recuperación de cartera. En la fase de Planear, se realiza un diagnóstico de la cartera para identificar los clientes en mora y clasificarlos según la antigüedad de la deuda (30, 60, 90 días o más). Asimismo, se definen las políticas de crédito, estableciendo condiciones de pago, plazos y criterios de control. También se identifican los clientes que cumplen las condiciones para ser reportados en Datacrédito, se programan las actividades de cobro mediante cronogramas de seguimiento y se establece el procedimiento para efectuar los reportes de acuerdo con los lineamientos establecidos. En la fase de Hacer, se ejecutan las actividades operativas relacionadas con la gestión de cartera, incluyendo el envío semanal de estados de cuenta a los clientes, la realización de llamadas y mensajes de cobro, y el seguimiento permanente a la cartera asignada a los vendedores externos. De igual manera, se reciben y validan los soportes de pago para actualizar la información en el sistema, se elaboran los recibos de caja correspondientes a los pagos realizados por los clientes y se efectúa mensualmente el reporte de deudores morosos en Datacrédito. Posteriormente, en la fase de Verificar, se realiza una revisión periódica del estado de la cartera para evaluar la evolución de los saldos pendientes y el comportamiento de la cartera vencida. Igualmente, se analizan los resultados obtenidos mediante indicadores relacionados con la recuperación de cartera y la reducción de la mora, se valida la consistencia de la información comparando los pagos recibidos con los registros efectuados y se hace seguimiento al comportamiento de pago de los clientes reportados. Finalmente, en la fase de Actuar, se implementan acciones de mejora con base en los resultados obtenidos. Estas incluyen el ajuste de las estrategias de cobro, la aplicación de medidas más estrictas para clientes reincidentes, la optimización de los procesos de actualización de datos y control documental, el trabajo coordinado con los vendedores para la depuración de cartera y la implementación de medidas correctivas como bloqueos de crédito, alertas y otras acciones orientadas a prevenir el incremento de la mora y fortalecer la gestión financiera de la organización.
6. Resultados esperados como beneficios para la empresa derivados de la solución.	Como resultado de la implementación del proceso de gestión de cartera y reporte en Datacrédito, se establecen los siguientes productos: 1. Base de datos mensual de clientes reportados Registro organizado mes a mes de los clientes reportados en Datacrédito, incluyendo información como identificación, valor de la deuda, días de mora y estado del reporte. Este documento permite llevar control histórico y seguimiento continuo. 2. Listado de clientes positivos Base de datos de clientes que se encuentran al día en sus obligaciones o que han normalizado su situación crediticia. Este listado permite identificar clientes confiables y aptos para continuar con crédito. 3. Listado de clientes negativos Registro de clientes con cartera vencida y/o reportados en Datacrédito. Facilita el control de morosidad y la toma de decisiones como suspensión de crédito o gestión intensiva de cobro. 4. Listado de clientes que ya pagaron Control actualizado de clientes que han cancelado sus obligaciones pendientes, permitiendo realizar la respectiva actualización en Datacrédito y en la base interna de cartera. 5. Reportes de seguimiento de cartera Informes periódicos donde se evidencie: • Estado de la cartera • Recuperación mensual • Clientes en mora • Gestión realizada 6. Control de gestión de cobro Registro de llamadas, acuerdos de pago, compromisos y seguimiento realizado a cada cliente.
7. Producto a entregar (PPM).	Base de datos mensual de clientes reportados en Datacrédito. Listado actualizado de clientes positivos. Listado actualizado de clientes negativos. Registro de clientes con obligaciones canceladas y actualización de su estado crediticio. Reportes periódicos de seguimiento de cartera. Registro de clientes en mora y estado de sus obligaciones. Control de gestión de cobro (llamadas, acuerdos de pago y seguimiento). Historial de reportes realizados en Datacrédito.
8. Cronograma de trabajo.	El desarrollo del proceso de gestión de cartera y reporte de deudores morosos en Datacrédito se llevará a cabo durante dieciocho semanas comprendidas entre el 26 de enero y el 29 de mayo de 2026. Inicialmente, durante la primera semana, se realizará el diagnóstico del estado de la cartera con el fin de identificar la situación actual de los clientes y las obligaciones pendientes. En la segunda semana se efectuará la recolección de información financiera y de la base de datos de clientes, complementada con una capacitación sobre el manejo de la plataforma Datacrédito Experian. Posteriormente, en la tercera semana, se desarrollará la depuración y validación de la información de cartera para garantizar la confiabilidad de los datos. Durante la cuarta semana se diseñará y organizará la base de datos en Excel, permitiendo un mejor control y seguimiento de la información. En la quinta semana se identificarán los clientes morosos susceptibles de ser reportados en Datacrédito y, en la sexta semana, se realizará el primer reporte oficial de deudores. Entre la séptima y la novena semana se ejecutarán actividades de seguimiento a los clientes reportados, gestión de cobro, actualización de pagos, elaboración de recibos de caja y evaluación de los resultados obtenidos en la recuperación de cartera. En la décima semana se efectuará el segundo reporte en Datacrédito, continuando durante las semanas once y doce con las actividades de seguimiento, gestión de cobro y actualización de pagos. Durante la semana trece se realizará una nueva evaluación de los resultados alcanzados en la recuperación de cartera, mientras que en la semana catorce se implementarán ajustes a las estrategias de cobro y se fortalecerán las acciones de seguimiento. En la semana quince se enviará el tercer reporte de deudores morosos a Datacrédito. Finalmente, durante las semanas dieciséis y diecisiete se continuará con el seguimiento a clientes reportados, la gestión de cobro, la actualización de pagos, la elaboración de recibos de caja y la consolidación de la información para el control de cartera. En la semana dieciocho se llevará a cabo la evaluación final del proceso, identificando oportunidades de mejora e implementando acciones correctivas que permitan fortalecer la gestión de cartera y optimizar los resultados obtenidos.
Nombres	Nathaly Stefhany
Apellidos	Oliva Benavidez
Código	221043024
Celular	3116141420
Sede o Extensión	Pasto
Correo Electrónico	nathalyoliva148@gmail.com
Asesor	Omar Villarreal Velasco
Observaciones.	ninguna